지역 세금을 탐색 : 정부 수수료에 대해 알아야 할 사항

지방세를 이해: 정부 수수료에 대한 종합 가이드

지방세는 연방 또는 주세 세금보다 더 적은 관심을 받고 있지만, 전반적인 세금 부담의 중요한 구성 요소를 나타냅니다. 가정을 소유하고 사업을 운영하거나 식료품을 위해 단순히 상점을 운영하거나 일상 생활에서 거의 모든 금융 거래를 현지 세금 접촉합니다. 그들의 요금, 규칙 및 면제는 지역 주민의 특정 세금 풍경을 이해하기 위해 필수적으로 살아가는 곳에 따라 극적으로 다릅니다. 이 가이드는 지역 세금의 가장 일반적인 유형으로 깊은 다이빙을 제공합니다. 그들은 그들이 행동을 관리하고 효과적으로 전략을 제공하는 방법을 설명합니다.

지역 세금은 무엇입니까?

지방세는 군, 도시, 도시, 학교 지구 및 공공 서비스를 위한 수익을 창출하는 다른 도시 entities에 의해 부과됩니다. 국가 및 연방 세금과는 달리, 지방세는 경찰과 소방서, 공공 학교, 도로 정비, 위생, 공원 및 도서관과 같은 매우 지방세 및 직접 펀드 것들입니다. 지방세의 특정 혼합은 법률 기관, 경제 조건 및 주민의 선호에 따라 달라집니다.

지방 정부는 제한된 차용 전력을 가지고 있기 때문에, 그들은 기본 서비스를 제공하기 위해 세금 수익에 크게 의존합니다. 이러한 세금이 구조화 된 방법을 이해하면 의무를 예측하고 저축을 위한 기회를 확인하고 비용으로 처벌을 피하십시오.

지방세의 일반적인 유형

정확한 세금 범주가 관할권에 따라 다르지만, 다음은 개인 및 기업에 의해 발생하는 가장 많은 유형의 지방세입니다.

재산세

부동산 세금은 대부분의 지방 정부에 대한 가장 큰 단일 소스입니다. 그들은 부동산의 평가 값에 근거하여 부동산과 건물에 고안됩니다. 세금율은 종종 밀 비율로 표현 (예금 된 가치의 1,000 달러 당), 지역 정부에 의해 설정하고 예산 요구에 맞게 매년 변경할 수 있습니다.

Assessment Process: Local Assessmentors는 대량 승인 모델 또는 사이트 방문을 통해 부동산의 시장 가치를 결정합니다. 평가가 부정확한 경우 매력적으로 이해해야 합니다.
Homestead Exemptions: 많은 지방 주민들은 주택 소유자에 대한 세금 청구를 낮추는 주된 거주자에게 세금 부담을 제공합니다.
Property Tax Caps: 일부 주에는 주택가용 예측을 제공하는 주어진 년 동안 얼마나 많은 재산 세금이 증가할 수 있는지에 제한이 부과됩니다.

판매 세금

판매 세금은 대부분의 상품과 판매 시점에서 일부 서비스 구매에 적용됩니다. 많은 국가에서 지역 판매 세금은 국가 판매 세의 상단에 추가되며 일부 도시에서 10 %를 초과 할 수있는 결합 된 비율로 발생합니다. 예를 들어 시카고, IL 또는 Baton Rouge, LA, 총 판매 세율과 같은 지역에서는 전국에서 가장 높은 중 하나입니다.

예외 및 감소: 비정상 식품, 처방약, 의료 기기와 같은 필수품은 판매세에서 종종 면제됩니다. 일부 지방 주민들은 백-학교 또는 재난 준비 품목에 대한 세금 휴가가 있습니다.
사용 세금: 온라인 상품 구입 또는 현지 판매세를 수집하지 않는 공급 업체에서, 당신은 여전히 현지 관할권에 사용 세금을 owe 할 수 있습니다. 많은 납세자는이를 내려다보고 있지만, 국가는 점점 준수를 촉진합니다.
사업 고려사항: 사업은 물리적 또는 경제적인 중립적 인 곳에 모든 현지에서 판매세를 수집하고 재조합해야 합니다. South Dakota v. Wayfair, Inc. 확장된 국가들은 판매세를 모으기 위해 아웃-외 판매자가 필요로 하는 확장된 상태의 능력을, 더 복잡한 것을 만들기 위해.

지방 소득세

연방 또는 국가 소득세와 달리, 지역 소득세는 덜 일반적이지만 그 부과 한 도시와 카운티에서 상당한 수 있습니다. 예를 들어 뉴욕시, 필라델피아 및 디트로이트를 포함, 이는 도시 제한 내에서 일하는 주민과 비거주자 모두 세금.

Flat vs. 졸업율: 대부분의 지방 소득세는 임금 소득에 대한 평평한 비율을 사용하지만, 몇 가지 관할권은 진보적 인 브래킷을 가지고 있습니다.
와 같이 보이며, 제출: 직원은 직원의 임금에서 지역 소득세를 보아야 합니다. 거주자는 별도의 지방세 환급을 신청해야 하며, 종종 국가 또는 연방 반환보다 다른 한 날짜로.
다른 지역으로 지불하는 세금에 대한 신용: 한 관할권에 거주하고 다른 곳에서 일한다면, 두 배의 세금을 피하기 위해 신용을받을 수 있습니다. 지역 주민 간의 공평 계약에 따라 중요한 것은 중요합니다.

세금 면제

세금은 특정 상품이나 활동에 특별한 세금입니다. 일반적인 지방세 세금은 유해, 담배, 알코올, 호텔 숙박, 대여 자동차 및 Uber 및 Lyft와 같은 탈수 서비스로 연료, 담배, 알코올, 호텔 숙박, 대여 자동차 및 타는 서비스를 포함합니다. 이러한 세금은 종종 구매 가격의 일부로 소비자에게 전달됩니다. 지역 정부는 특정 행동 (예, 흡연)을 차별하기 위해 세금을 사용합니다. 관광객 및 방문자로부터 수익을 창출하는 동안.

사업 허가, 허가 및 총재세

많은 지방 정부는 법인을 취득하거나 법적으로 운영하기 위해 허가를 받아야합니다. 이 수수료는 사업 및 위치에 따라 공제 또는 실질적일 수 있습니다. 일부 도시에는 총 수익이 아닌 총 수익에 세금이 부과됩니다. 예를 들어, 로스 앤젤레스의 도시는 연간 매출에 따라 총 수익에 대한 세금을 총 수익으로 올리는 것으로 추정됩니다.

지역 세금이 사용 된 방법

세금 달러가 지역 서비스의 가치를 평가하고 투표 상자에서 정보를 알려 줄 수 있도록 도와 줄 수 있습니다. 지방 세금은 일반적으로 자금을 지불합니다.

교육: 학교 지구는 운영 예산, 교사 급여 및 시설 유지 보수에 대한 재산 세금에 의존합니다. 많은 국가에서, 학교 기금은 재산의 재산 불평과 관련된 내용 문제입니다.
공공공 안전: 경찰, 소방서, 비상 의료 서비스는 주로 현지 세금에 의해 자금을 지원한다.
Infrastructure: Roads, bridge, water system, sewage treatment, and public transit are maintain through local tax profit.
Parks and Recreation: Public parks, 커뮤니티 센터, 수영장, 도서관은 현지 세금 구과에 의해 자주 지원됩니다.
일반 행정: 도시 또는 군 관리 사무소, 법원, 선거 운영은 지방세에 의해 자금을 지원한다.

많은 지역 주민들은 향후 세금 수익에서 지불 된 채무 서비스로 큰 자본 프로젝트를 재정에 채권을 발행합니다. 투표자는 종종 투표를 승인하거나 공로 이니셔티브를 통해 채권 조치 및 세금 인상을 거부 할 수있는 기회를 가지고 있습니다.

지방세를 관리하기위한 실용적인 전략

지방세의 효과적인 관리는 돈을 절약하고 두통을 방지 할 수 있습니다. 여기에는 8 가지 행동 팁이 있습니다.

1. 현지 세금 구조에 대한 이해

관할 구역에 적용하는 특정 세금을 연구하여 시작하십시오. 도시 또는 카운티 웹 사이트를 방문하고 재산 세무 기록을 검토하고 판매 세무 요금을 확인하십시오. 세금 관리자]의 보수는 국가 및 지방 세무 비율에 데이터를 제공합니다. 지식은 힘 - 한 도시에 세금 규정이 다른 것으로 적용되지 않습니다.

2. Appeal Overvalued 재산 평가

재산세 평가가 너무 높을 경우, 당신은 호소에 권리가 있습니다. 비교할 수 있는 가정의 최근 판매와 같은 증거, 직업적인 평가, 또는 손상의 사진. 호소의 마감은 일반적으로 짧은 기간 30 ~ 60 일 평가 통지가 우편으로 보내집니다. 성공적으로 당신의 평가를 감소시킬 수 있습니다 년 동안 세금 청구를 낮출 수 있습니다.

3. 모든 사용 가능한 면제

많은 재산 세금 면제는 자동 되지 않습니다.. 당신은 그들을 신청 해야 합니다. 일반적인 면제는 노인 시민, 수의, 장애인 및 비영리 단체에 대 한 사람들을 포함 합니다. 비즈니스 입력에 대 한 판매 세금 면제 (예: 원료) 재판매 인증서를 요구할 수 있습니다. 모든 면제 양식의 사본을 유지 하 고 필요에 따라 갱신.

4. 세금 - 승인 된 계정 및 저축

소득세를 부과하면 세금 부과를 고려하여 401(k) 또는 IRA와 같은 퇴직 계좌에 기부하십시오. 일부 도시는 지역 세금 환급에 이러한 계정에 대한 공제를 허용합니다. 재산 세금을 위해 모기 대출을 사용하여 월별 escrow 계정을 설정하면 연간 지불을 균등하게 확산 할 수 있습니다. 큰 덩어리를 피하십시오.

5. 세금 법의 변경

지방세법은 예산 위기, 추천, 또는 새로운 조례로 인해 자주 변경할 수 있습니다. 지방 정부의 뉴스 레터에 가입하거나 도시 관청 회의에 참석하거나 시립 금융을 커버하는 평판이 좋은 뉴스 소스를 따르십시오. 기업을 위해 진화 판매 세법과 준수해야 합니다. Streamlined Sales Tax Project와 같은 자원은 다국적 준수를 관리할 수 있습니다.

6. 큰 구매 및 판매 계획

판매세율은 국가별로 다를 수 있지만 도시와 카운티에 의해도 다를 수 있습니다. 차량, 가전 제품, 또는 건축 자재와 같은 주요 구매를 고려하면 인근 관할 구역의 비교 비율이 있습니다. 일부 지역은 특정 품목에 대한 판매 세의 휴일을 제공합니다. 이러한 비용 절감을 통해 동전으로 구매를 타이밍하십시오. 마찬가지로 비즈니스 또는 부동산을 판매하거나 지역 이동 세금을 유발할 수 있습니다. 전문적 우선.

7. 세금 전문가 상담

지방세 코드는 복잡하고 국가 및 연방 규정과 상호 관계를 맺을 수 있습니다. 공인된 공공 회계 (CPA) 또는 지역 경험이있는 등록 된 대리인은 당신이 놓을 수 있고, 준수를 보장하고 감사를 나타냅니다. 이것은 여러 지방세를 처리하는 비즈니스 소유자에게 특히 귀중합니다.

8. 예상된 지불을 위한 예산

당신은 자기 매출 또는 소득이 보류에 따라, 당신은 추정된 지역 세금 지불을 분기로 만들 필요가 있을 수 있습니다. 당신이 회계 시간에 놀라움을 피하기 위해받을 각 지불의 비율을 설정. 대부분의 지방세 당국은 전자 지불을 허용, 현재의 체류하는 것이 더 쉽게.

지방세에 관한 일반적인 미스콘트

지방세가 상환 또는 처벌에 납득 할 수 있습니다. 몇 가지 빈번한 신화가 걸린다.

내: 재산세는 모두 동일합니다. 현실: 평가 방법, 요금, 과외는 군과 같은 도시 내에서 극적으로 다릅니다. 가정은 $3,000을 한 곳에서 $9,000을 다른 곳에서 소중히 할 수 있습니다.
내: 판매세는 항상 게시 가격에 포함되어 있습니다.] 현실: 미국에서는, 판매세는 일반적으로 등록에 추가되어 있으므로, 가격표는 최종 비용을 반영하지 않습니다. 몇 주만에 세금을 포함할 표시가 필요합니다.
내:내가 주가 소득세를 하지 않는 경우, 나는 현지 소득세를 안하지 않는다.] 현실: 일부 도시와 군은 국가가 아닌 경우에도 자신의 소득세를 부과한다. 예를 들어, 뉴욕시 거주자는 모두 국가와 도시 소득세를 지불하지만, 텍사스의 거주자는 국가 소득세를 지불하지 않지만 달라스는 지역 소득세가 없습니다.
내: 나는 내가 살고있는 파일 세금을 가지고. 현실: 많은 지방세 소득 당신은 다른 곳에서 살 경우에도 국경 내에서 수익을 얻을. 공과자는 다른 관할권에 지불 세금에 대한 여러 로컬 반환 및 청구 크레딧을 파일 할 수 있습니다.
내: 예외는 자동으로 적용된다. 현실: 대부분의 면제는 연간 응용 프로그램 또는 문서를 필요로 한다. 마감일을 미들면 더 높은 세금 청구서에서 발생할 수 있다. 예를 들어, homestead 면제는 종종 한 번 신청해야 하지만 소유권의 변경 후 유지해야 한다.
내일:온라인 구매는 세금이 부과됩니다. 현실: Wayfair 결정, 주 및 지방은 온라인 구매에 판매세의 수집을 적극적으로 시행했습니다. 일부 관할 구역에는 온라인 구매에 대한 세금 환급 신고 및 지불이 필요합니다.

사업에 대한 특별 고려 사항

비즈니스는 독특한 복잡한 현지 세금 환경을 직면. 재산과 판매 세금을 넘어, 회사는 탐색해야합니다 :

비즈니스 개인 재산 세금: 장비, 가구, 컴퓨터, 사업에 의해 개최되는 재고에 세금. 일부 국가는이 세금을 폐지했지만, 여전히 많은 지방 주민이 부과.
Gross Receipts tax:] 이전에 언급했듯이, 이것은 몇 가지 감응작용과 총 수익에 대한 세금입니다. 그것은 특히 저작물 기업에 대한 부담이 될 수 있습니다.
Employer Taxes: 지방 주민은 지역 소득세, 실업 세금, 또는 교육 세금의 일부를 지불 할 수있는 고용주가 필요할 수 있습니다.
License Fees and Regulatory Permits: 식품 서비스에서 서명 수수료로 허가, 각 지방은 자신의 일정을 가지고 있습니다. 갱신 실패는 벌금이나 마감으로 발생할 수 있습니다.

사업 소유자는 날짜 및 라이센스 갱신으로 인해 모든 지역 세금을 추적하는 규정 준수 캘린더를 유지해야합니다. 전문 고용주 조직 (PEO) 또는 아웃소싱 급여를 사용하여 다가올 세금 의무를 관리 할 수 있습니다. [[FLT : 0]U.S. Small Business Administration[[FLT : 1)]는 국가 및 지역 세금 요구 사항에 대한 지침을 제공합니다.

경제 발전의 지역세의 역할

지역 세금은 단지 수익 도구가 아닙니다. 경제 행동을 형성합니다. 높은 재산 세금은 장기 주택 소유자 및 상업 투자를 식별 할 수 있으며, 낮은 세금은 기업을 유치하지만 소득을 얻은 공공 서비스를 담당합니다. 많은 지방 주민들은 세금 보상, 세금 증가 (TIF) 및 기업 영역을 사용하여 개발의 집중력을 높일 수 있습니다. 이러한 프로그램을 이해하면 주택 소유자 및 비즈니스와 같은 혜택을 누릴 수 있습니다.

예를 들어, 도시는 국경 내에서 공장을 건설하는 제조업체에 처음 5 년 동안 재산 세동을 제공 할 수 있습니다. 반환에서 도시는 작업과 회전 경제 활동을 얻습니다. 마찬가지로 역사적인 보존 세금 크레딧은 오래된 건물을 복원하는 비용을 절감합니다. 이러한 인센티브는 종종 사례로 협상되어, 그래서 당신의 지역 제안을 연구하는 것이 좋습니다.

최종 사고

지방세는 영구적인 생활의 설비이지만, 일정한 혼란이나 불안의 원천이 될 필요가 없습니다. 면세의 종류에 따라, 변화에 대해 알리는 것이 이해되며, 의무를 관리하기 위해 유동적 인 단계를 복용하면 세금 부담을 줄이고 처벌을 피할 수 있습니다. 주택 소유자이든, 임대인이든, 비즈니스 소유자이든, 현지 세금에 대한 학습에 투자하는 시간은 수년간 배당됩니다.

더 읽기를 위해, 국세 납세자 연합은 국가 전역의 지방세 부담의 분석을 제공하며, 많은 주에는 지역세에 대한 공식 가이드가 있습니다. 항상, 특정 상황에 맞는 조언을 위해 자격을 갖춘 세금 전문가를 상담하십시오.