Table of Contents

Вовед: Зошто е важно да се разберат даноците

Даноците ги плаќаат критичните јавни услуги од патиштата и училиштата за здравствена и национална одбрана но тие исто така претставуваат значителна финансиска обврска. Несогласуваоето на вашите даноци може да доведе до казни, камата или дури и до правни проблеми. Ова сеопфатно води до основање на даночно знаење, намалување на вашиот даночен товар преку легитимни стратегии и јамки.

Што се даноците и зошто ги плаќаме?

Во едноставна смисла, даноците се задолжителни финансиски придонеси наметнати од страна на владата за поединци, корпорации и имоти. Тие се примарен извор на приходи кој им овозможува на владите да обезбедат јавни добра и услуги.

  • Образовни системи њу од јавни училишта до високо образование
  • Здравствени услуги останато, вклучувајќи и програми за државното здравство и здравственото осигурување
  • Полицијата, пожарникарите и итните служби за безбедност
  • Транспортни мрежи њу автопати, мостови, јавен транзит и аеродроми
  • Национална одбрана и безбедност
  • Социјална безбедност 15.11. Придобивките на невработеноста, помошта во храната и социјалното осигурување

Даноците можат да бидат наметнати на федерално, државно и локално ниво, а конкретните правила варираат во зависност од тоа каде живеете и каде работите.

Даноци што може да се најдат

Даноците доаѓаат во многу облици, секој со свои правила и импликации.

Данок на приход

Данокот на приход е данок на заработуваое од вработувањето, самовработување, инвестиции и други извори. Во Соединетите Држави, федералниот данок на приход е прогресивен, што значи повисоките приходи се оданочуваат на повисоки стапки. Повеќето држави исто така наметнуваат сопствен данок на приход, иако неколку држави (како Тексас и Флорида) немаат данок на државен приход. [ФЛТ:0] Концептот [ФЛТ: 1) Вашиот данок на приход е вашиот вкупен приход минус на приходи и изземања, и стапката која ја плаќате од вашиот статус и заграда.

Даноците на продажба

Данокот на продажба е данок на потрошувачка кој е воведен на продажбата на стоки и услуги, вообичаено собрани од страна на малопродажбата.

Данок на имот

Данокот на имот е ад јунајтемски данок врз основа на вредноста на сопственоста, најчесто недвижен имот.

Корпоративен данок

Федералниот данок на данокот во САД е рамен 21% од Актот за даночните кратења и работните работи од 2017. Многу држави исто така наметнуваат данок на корпоративен приход. Ако водите бизнис како единствен сопственик, партнерство или корпорација, вашиот бизнис е генерално оданочуван на индивидуалните даночни стапки (пропусно оданочување).

Даноците на капиталот

Кога продавате имот за повеќе од плата (приход на капитал), можеби сте должни да наплатите на капиталот. Ова важи за акциите, обврзниците, недвижен имот и другите инвестиции.

Даноци за плаќање

Работодавците исто така плаќаат иста сума. Ако сте самовработени, вие сте одговорни за работната работа и за делниците од самовработените.

Ексцизиски даноци

Овие трошоци честопати се користат за финансирање на програми поврзани со цената (на пр., даноци за одржување на патиштата).

Како се собираат даноци: Клучни механизми

Процесот на собирање варира во зависност од типот на данокот и изворот на приходот. Еве ги примарните методи:

Одолговлекување

За повеќето вработени, данокот на приход се наплаќа преку неупотребување. Вашиот работодавач го пресметува пресметаниот данок базиран на вашиот формулар W-4 и го одзема од секоја плата, испраќајќи ги парите директно до владата. Овој систем им помага на даночните обврзници постепено да ги исполнат своите обврски во текот на годината. [ФЛТ: 0] Импортант: [ФЛТ:] Прегледај го своето В-4 секогаш кога ќе се промени вашата лична ситуација (брак, раѓање на дете, втора работа) за да се обезбеди исправната сума која е содржана.

Проценети тромесечја исплата

Наместо тоа, мора да правите проценки за даночни исплати во IRS четири пати годишно (април, јуни, септември) и јануари следната година.

Даночен фонд

Трговците се одговорни за собирање данок на продажба во моментот на продажба и нивно враќање на соодветните државни и локални власти.

Колекција на данок на имот

Многу позајмувачи на хипотека ги собираат даноците од имотот како дел од твојата месечна рата преку сметка и го плаќаат даночното овластување во твое име.

Ги фалсификувам вашите даноци: водич чекор по чекор

Крајниот рок за федералните враќања во САД е обично [ФЛТ:0] 15 април [ФЛТ:1] (или следниот ден ако падне на викенд или одмор).

1. Собери ја својата документација

Соберете ги сите изјави и записи за трошоците што можат да се одложат.

  • [ФЛТ:0] В-2 [ФЛТ:1] од работодавачите (работките и неплатените даноци)
  • [ФЛТ:0] 1099-НЕК [ФЛТ:1]
  • 1099-ИНТ [ФЛТ:1]
  • 1099-ДИВ [ФЛТ:1]
  • [ФЛТ:0] Рецепт [ФЛТ] за одвикливи трошоци (медицински, добротворни, бизнис трошоци)
  • [ФЛТ:0]
  • Изјава за заем за учениците.

Избери метод за печатење

Имате неколку опции:

  • [ФЛТ: 0] Направи го тоа сам користејќи ја ISP слободната датотека (за прилагодени бруто приход под 73.000) или бесплатни форми за пополнување
  • [ФЛТ:0] Даночен софтвер [ФЛТ:] како ТурбоТaкс, Х&Р Блок, или Даночен чувар , овие ве водат низ процесот и ве проверуваат за грешки
  • [ФЛТ:0] Препорачајте го потврдениот јавен сметководител (КПА) [ФЛТ:] или пријавете агент , препорачани ако имате сложени инвестиции или бизнис приход
  • [ФЛТ:0] Употребете волонтерска помош за помош во плаќањето (ВИТА) [ФЛТ:1] веб-страница ,Слободна помош за поевтините даночни обврзници

3 Да го довршиш своето враќање точно

Пријавете ги сите приходи од секој извор. Дури и ако не добиете формулар за нечија работа (пр., парични совети или мали хонорарни работни места), законски сте потребни да го пријавите. Користете го точниот статус на поднесување на документи (сподели, венчано поднесување, венчано поднесување одделно, шеф на домаќинството или квалификациски вдовци). Тврдете дека сите законски гаранции и кредити се во право.

Подложете се и плаќајте на кој и да е баланс

Е-датотеката е најбезбедниот и најбрз метод. Исто така може да испратите и барање на парче хартија, но процесирањето е побавно. Ако не плаќате со крајниот рок. Опциите вклучуваат повлекување на електронските фондови, кредитна/ дибитна картичка, проверка или издавање пари. Ако не можете да платите целосно, бараат договор за рати или понуда; пополнување на на на наставката (Зам 4868) ви дава уште шест месеци да поднесете датотека, но не и да платите камата и сепак казни за неплатени сумата сума.

5. Состојба на датотеки и локални враќања

Повеќето држави бараат одделен данок на приход. Некои градови (на пр. во Њујорк Сити, Денвер) исто така наметнуваат локални даноци на приход.

Разбери ги методите и кредитите: Смачкај го својот даночен закон

Две моќни алатки можат да го намалат она што го должите: заклучоците го намалуваат вашиот приход, додека кредитите го намалуваат вашиот данок за долар.

Објаснети се дедукции

Одбиваое на одредена сума од Вашиот прилагоден бруто приход (АГИ), со што се намалува количината на приход подлежен на данок.

  • [ФЛТ:0] Стандарден заклучок: [FLT:] Фиксна сума базирана на вашиот статус на поднесување (13.850 долари за еден датотека во 2023 година, 277.700 долари за брачните парови кои поднесуваат парови заедно. Повеќето даночни обврзници ја прифаќаат стандардната согласност бидејќи е поедноставена и честопати поголема од артиклот.
  • [ФЛТ:0] Ги запишувате трошоците за хипотека, државни и локални даноци до 10.000 долари, добротворни придонеси и медицински трошоци над 7,5 отсто од АГИ.

Вообичаени трошоци што можат да се одложат се:

  • Камат на примарна или втора куќа
  • Камат за студентски заем (до 2.500 американски долари)
  • Премии за самовработено здравствено осигурување
  • Придонеси за традиционалните ИРА и Здравствени сметки (HSA)
  • Бизнис трошоци за самовработените поединци

Кредити од данок: Најскапоцените намалувања

Даночен кредит директно го намалува износот на данок што го должите. Кредитите можат да бидат [ФЛТ:0] неисполнети [ФЛТ:] (го добивате вишокот како враќање на парите ако кредитот ја надмине вашата даночна одговорност) или [ФЛТ:2] неисполнети [ФЛТ:3] (тоа може да го намали вашиот данок на нула).

  • Сумата зависи од вашиот приход и бројот на квалификациски деца.
  • [ФЛТ:0] Даночен кредит за деца (ЦТЦ): [ФЛТ:1] до 2.000 долари за квалификациско дете под 17 години (делумно надоместлив до 1.600 долари).
  • [ФЛТ:0] Американскиот кредит за данок на можности (АОТЦ): [ФЛТ:1] до 2500 долари за квалификувани образовни трошоци, делумно надоместливи за враќање на парите.
  • [ФЛТ:0] Кредит за учење на животниот век: [ФЛТ:] Неисполнети, до 2000 долари за возврат за пост-секундарно образование.
  • [ФЛТ:0] Кредит за штедење на придонеси (Sveer's Prife): [ФЛТ:] за поединци со ниски примања кои придонесуваат за пензиски сметки.

Чекор на акција: [ФЛТ:] Преглед на кредити пред поднесување, како што многу се пропуштаат секоја година.

Вообичаени даночни грешки и како да се избегнат

Дури и искусните датотечни директори прават грешки. Еве ги најчесните стапици и како да се одалечат јасно:

  • Ако испуштите некоја споредна работа, најверојатно ќе добиете известување.
  • На пример, тврдејќи дека EИТC не ги исполнува условите за престој или приходи може да доведе до ревизија. Користете даночен софтвер или професионален за двојна проверка.
  • Ако не го исполните рокот за поднесување на документите, тогаш на време (или ако поднесете продолжување на казната).
  • ИРС може да ги ревидира на шест години ако ги намалите приходите за 25 отсто или повеќе.
  • [ФЛТ:0] Попишување пред коректорство: [ФЛТ:] едноставни грешки во математиката, неточни броеви на социјално осигурување или погрешни банкарски сметки за враќање на парите можат да го одложат процесирањето.
  • [ФЛТ:0] Игнорирај ги државните даноци: [ФЛТ:] Многу луѓе се фокусираат само на федералните враќања и забораваат на државните барања.

Даночното планирање е за попаметна иднина

Проактивните даночни планови можат да ви помогнат да задржите повеќе од вашите тешко заработени пари во текот на годината, наместо само да реагирате во извршувањето на времето.

  • [ФЛТ:0] Максимизирај ги придонесите за пензионирање: [ФЛТ:] Придонеси за традиционални 401 н.е. или ИРА го намали вашиот приход на данок. За 2023, можете да придонесете со 22.500 до 401 km) (30,000 ако наполни 50+) и 6.500 на традиционална ИРА (7.500 ако 50+).
  • [ФЛТ:0] Ако имате високо-прилагоден здравствен план, HSA нуди тројни даночни предности: придонесите се пред данок, растот е ослободен од данок, а повлекувањата за медицински трошоци се без данок.
  • Ако имате намалени инвестиции, размислете за нивната продажба за да ги надомести капиталните добивки. До 3.000 од нето загуби може да ги надомести обичните приходи.
  • Ако сте самовработени, одвојте дел од секоја исплата во текот на целата година за да избегнете голем априлски предлог-закон и казни за исплата.
  • [ФЛТ:] Животот како што се бракот, разводот или новата работа можат да ја променат вашата даночна состојба.

Ресурси и алатки за даночна помош

Да се плати данокот не мора да биде само патување.

  • [ФЛТ:0]
  • [ФЛТ:] Услугите за подготовка [ФЛТ:] [ФЛТ]: Претпријатијата како [ФЛТ:2] Турботакс [ФЛТ] [3] и [ФЛТ:]] H&R Block нудат водство чекор по чекор и поддршка за ревизија. Многумина исто така обезбедуваат бесплатни редови за едноставни враќања.
  • [ФЛТ:] [ВЕТА [ФЛТ] [КлУнтите] (Волнтериска помош за враќање) и [ФЛТ:] [ПЕТ] [2] [ФЛТ] [ПЕТ] [ПЕТ] [ПЕТ] [ПЕТ] [] [ПЕТ] [] [ПЕТ] [ [ПЕТ]] [ [ПЕТ]] [ФЛТ] [ФЛТ]] [ФЛТ]]]]] [ФЛТ]]]] [3]] [Потпорачење на стари луѓе]]], нудат бесплатна даночен помош за оние кои се квалификуваат.
  • [ФЛТ:0] Едукционалната содржина [ФЛТ:] Наставната фондација [ФЛТ] [ФЛТ] [ФДЛТ] дава јасни, непартиски анализи на даночната политика, додека [ФЛТ:4] Нердвалт [ФЛТ:5] нуди практични совети за заклучоците и кредитите.
  • [ФЛТ:0] Професионалните советници [ФЛТ:]: За сложени ситуации како што се сопственост на бизнис, изнајмување имоти или меѓународни приходи можат да ти помогнат да најдеш квалификуван професионалец.

Заклучок: Градење на даночна доверба

Ако ги разберете вашите даночни обврски не значи само избегнување на казни, туку и ако ги намалите вашите даночни обврски, ќе преземете контрола врз вашата финансиска иднина. Ако ги научите различните видови даноци, како се собираат и како законски да ја намалите вашата одговорност преку заклучоци и кредити, ќе преземете контрола врз вашата финансиска иднина.